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400余名警力分成90個抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個地市開展集中收網(wǎng)行動，共抓獲涉案人員104人——

“車商”的“生意”

法制周報·新湖南記者 陳思

通訊員 翟安 劉彬

靠著為境外電詐團(tuán)伙提供支付結(jié)算工具，大量發(fā)展下線，34歲岳陽男子李某從家境普通的工薪族，搖身一變過上了開豪車的富裕生活。其實(shí)，他是個涉嫌電信詐騙的“大車商”(電詐產(chǎn)業(yè)行話)，其團(tuán)伙涉及的全國電信詐騙案件多達(dá)79起，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬元。

在全國“斷卡”行動開展半個月后的10月27日，長沙市公安局通報了這起部督電詐黑灰產(chǎn)案件。

“車商”與“法人”：

發(fā)展大量下線提供“四件套”

10月27日，長沙市公安局雨花分局刑偵大隊(duì)反詐中隊(duì)中隊(duì)長周澤民介紹，34歲的岳陽男子李某是高橋大市場工作人員，平日負(fù)責(zé)與臺灣館等市場出口貿(mào)易館對接工作。

工作中，李某與臺灣館館長、43歲的臺灣男子郭某嘉相識。2019年起，李某與郭某嘉合伙成為了臺灣人“小杰”的下線。但平日通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具聯(lián)系，李某從未見過小杰。

小杰自稱在臺灣做線上博彩業(yè)務(wù)，需要大批個人銀行卡來收取結(jié)算賭資。于是，按每張卡收取2000元/月的標(biāo)準(zhǔn)，郭某嘉、李某先將自己名下的銀行卡出租給小杰。

什么事兒也不干，在家就能坐等收取2000元。嘗到甜頭后，兩人開始動員自己的親友，發(fā)展大量下線，提供所謂的“四件套”給小杰。

所謂“四件套”，其實(shí)就是銀行卡、U盾、手機(jī)卡和身份證照片。在臺灣等地區(qū)電信犯罪中，銀行卡作為用來接收、轉(zhuǎn)移贓款的載體，被叫做“車”。專門負(fù)責(zé)取錢的人，被稱作“車手”，買賣這類銀行卡的人叫“車商”，管理這些“車商”的人，叫“大車商”。

為了逃避警方打擊，電詐分子作案時，會設(shè)法購買普通人注冊的手機(jī)卡和銀行卡、公司對公賬戶，作為詐騙受害者的結(jié)算支付工具。這不僅增加了警方追查電詐源頭和攔截止付受害者被騙資金的難度，加劇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)，也催生了驚人的黑灰產(chǎn)業(yè)。

郭某嘉和李某成了“大車商”，發(fā)展了各自的得力下線——31歲的臺灣男子趙某成、30歲的長沙女子許某等19名“車商”。他們在全國各地發(fā)展了100余名下線“法人”，開辦各類銀行卡“四件套”、注冊公司申請對公賬戶等，再郵寄轉(zhuǎn)運(yùn)到臺灣給上線小杰、尼克(在逃)。

后來，即使下線沒有注冊公司，只是辦理個人銀行卡，也被該團(tuán)伙稱為“法人”?！胺ㄈ恕睂㈤_辦的U盾、手機(jī)卡交給“車商”，將身份證照片上傳給“車商”，銀行卡自行保留。

2020年4月，雨花分局社區(qū)民警走訪中得知了這一線索。長沙警方迅速成立專案組，查清了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)等基本情況。

5省警方集中收網(wǎng)：

抓獲涉案人員104人

普通“法人”在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈里被層層盤剝。按照每套“四件套”每月2000元的標(biāo)準(zhǔn)，臺灣上線小杰、尼克向郭某嘉、李某支付報酬，而兩人從中抽取500元每套的提成后，趙某成等19名車商再收取每套500元-700元的提成。最后，“法人”們每月能得到800元-1000元的報酬。

電詐團(tuán)伙作案所得的贓款，被轉(zhuǎn)至“法人”名下銀行卡后，很有可能被“法人”取走。為了防止“黑吃黑”，臺灣上線要求“車商”必須與“法人”簽訂協(xié)議，規(guī)定“法人”必須在辦卡、解封、解凍等方面履行約定。一旦銀行卡被凍結(jié)處置，“法人”必須去銀行解封解凍，并取出銀行卡的余款，存入上線指定的回款賬戶。

據(jù)雨花分局網(wǎng)安大隊(duì)民警孫瀚介紹，雖然該約定沒有任何法律效應(yīng)，但也說明了部分法人很清楚自己提供的賬戶是用于違法犯罪行為。這也是部分“法人”被刑拘的原因。

為逃避警方打擊，該團(tuán)伙一般只郵寄U盾和綁定的手機(jī)卡，或寄回由臺灣上線提供、法人已成功注冊手機(jī)銀行的手機(jī)。發(fā)快遞時，他們要么備注成文件、數(shù)碼產(chǎn)品，要么夾在玩具等物品中，掩人耳目。

該團(tuán)伙收集“四件套”后，由李某和許某逐一測試，再通過46歲的深圳寶安區(qū)宅急便國際物流公司員工黃某平寄走。在明知犯罪的情況下，黃某平重新“偽裝打包”，再轉(zhuǎn)運(yùn)至臺灣。

10月15日，專案組組織400余名警力分成90個抓捕小組，在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個地市開展集中收網(wǎng)行動，共抓獲涉案人員104人，現(xiàn)場繳獲銀行卡、U盾、手機(jī)、電腦等作案工具500余件，凍結(jié)涉案銀行賬戶175個。

據(jù)警方掌握的情況顯示，2019年12月至今，該團(tuán)伙提供了580余套銀行卡“四件套”，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供支付結(jié)算，非法獲利高達(dá)450余萬元。李某也由家境普通的普通工薪階層，過上了購置奧迪等豪車的生活。

而由該團(tuán)伙開設(shè)的各類賬戶，涉及的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多達(dá)79起，受害者遍布全國各地。案件類別主要為冒充公檢法詐騙、裸聊敲詐勒索、刷單詐騙、貸款詐騙等，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬元。其中，涉案金額最高的一起案件，受害者來自陜西，受騙金額高達(dá)300余萬元。

目前，由于涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、侵犯公民個人信息罪等，郭某嘉、李某等19人已被刑事拘留。落網(wǎng)的83名“法人”中，也有52人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，被刑事拘留。

作者：陳思 翟安 劉彬

責(zé)編：浪浪

來源：法制周報